Comparaison Investissement Immobilier : Actions vs Actifs Réels
Choisir entre actifs immobiliers et actions immobilières peut être délicat. Malgré la stabilité traditionnelle du marché immobilier, les alternatives abondent. Pour décider, examinez les paramètres tels que l’innovation, l’efficacité et leur adéquation à vos capacités et limites, tout comme les routes menant à Rome offraient des caractéristiques uniques à considérer avant de les emprunter.
Auparavant, le titre d’« investisseur immobilier » était réservé à ceux possédant directement un bien. Avec l’émergence des sociétés immobilières cotées, une nouvelle option a émergé, permettant aux investisseurs de profiter de la croissance de la valeur des actions. Cependant, investir directement dans l’immobilier présentait des défis tels que des coûts élevés, une gestion complexe, et des seuils d’investissement élevés, jusqu’à un changement significatif.
L’émergence de fonds alternatifs et de filiales immobilières a éliminé les obstacles pour les investisseurs privés, offrant une alternative permettant de profiter des avantages de l’immobilier tout en restant passif. Les gestionnaires experts prennent en charge l’ensemble du processus d’investissement, y compris l’accès à des opportunités internationales.
Le debat persiste sur la performance entre actions et actifs réels dans l’investissement immobilier. Cependant, la clé réside dans la correspondance entre le canal d’investissement et le profil de l’investisseur. Comprendre les différences essentielles entre les options, que ce soit investir dans des actions de sociétés immobilières ou des actifs immobiliers par le biais de fonds, est crucial pour une décision éclairée
Liquidité
La liquidité diffère entre les titres négociables et l’immobilier, ce dernier offrant généralement une stabilité sur le long terme malgré une liquidité moindre. Toutefois, l’investissement immobilier, axé sur la patience, compense le manque de valeur marchande par des rendements excédentaires, réduisant ainsi le risque et optimisant le retour sur investissement à long terme.
Volatilité
Contrairement aux actions qui sont fortement influencées par la volatilité du marché, les actifs alternatifs tels que l’immobilier affichent une faible corrélation avec cette volatilité. Leur évaluation non constante offre une stabilité, contribuant ainsi à réduire l’écart type global du portefeuille d’investissement.
La diversification des risques s’optimise en investissant dans des actifs immobiliers, offrant une corrélation nulle avec les biens négociables. La dispersion géographique des biens immobiliers à l’étranger renforce cette approche, essentielle pour réduire les risques dans les portefeuilles israéliens orientés vers le marché local. En période de crise, cette intégration d’actifs alternatifs hors d’Israël contribue à une répartition plus efficace des risques.
Rendement
Le rendement potentiel dans les domaines des actions et de l’immobilier dépend largement de la qualité des gestionnaires. Cependant, l’investissement immobilier offre une valeur ajoutée grâce à l’amélioration immobilière, générant ainsi un rendement supplémentaire lors de la réalisation.
Seuil d'investissement abordable
Les actions immobilières offrent une alternative accessible avec des investissements débutant parfois à quelques centaines de shekels. En comparaison, investir dans un bien immobilier par l’intermédiaire d’un organisme désigné requiert des montants plus élevés, mais reste bien inférieur à un investissement direct et indépendant.
Génération de cash-flow
L’investissement dans une propriété rentable génère un flux de trésorerie constant pour l’investisseur, provenant des loyers perçus tout au long de la durée de vie de l’investissement. Il s’agit d’un revenu financier stable, s’ajoutant au potentiel d’appréciation future lorsque la propriété est cédée.
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